Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei King Billy

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber im Bereich der Geldwäschereiprävention erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML-Verpflichtung

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming-Behörde (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2020-13, und unterliegen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebers. Unser AML-Programm wird von einer benannten Compliance-Verantwortlichen geleitet und regelmässig überprüft. Ziel ist klar: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen werden.

Dazu gehört die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht des Lizenzgebers, die Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen und die laufende Aktualisierung unserer internen Risikobewertung. Verstösse gegen diese Pflichten können zur Lizenzentziehung führen, deshalb nehmen wir sie ernst.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität ist bei uns Voraussetzung für die erste Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihren Wohnsitz, denn Glücksspiel ab 18 Jahren ist Pflicht und Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien oder Frankreich können kein Konto eröffnen. Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen auf eine dritte Person, die Ihr Konto nutzt, verlangen wir die Verifizierung auch vor der ersten Auszahlung.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Adresse und Herkunft der Coins

So läuft die Verifizierung

Den Prozess haben wir bewusst kurz gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch und erhalten in der Regel innerhalb von 24 Stunden das Resultat. In komplexen Fällen, etwa bei ausländischen Dokumenten oder wenn Rückfragen nötig sind, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert und nur autorisierten Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung zugänglich gemacht.

• Profil im Kontobereich öffnen und den Punkt Verifizierung wählen
• Dokumentart auswählen und lesbare Fotos ohne Bearbeitung hochladen
• Daten mit dem Ausweis abgleichen, zustimmen und absenden
• Ergebnis per E-Mail erhalten, bei Rückfragen innerhalb von 48 Stunden nachreichen

Nachweis der Geldquellen

Wann und warum wir fragen

Wenn Ihre Einzahlungen und Einsätze in einem deutlichen Missverhältnis zu einem nachvollziehbaren Einkommen stehen, können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu belegen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die Geldwäscherei über Spielkonten verhindern soll.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Bei Kryptowährungen verlangen wir Informationen zum Kauf der Coins, etwa Wechselkurzbelege der verwendeten Börse. Ohne diesen Nachweis können wir grössere Auszahlungen nicht freigeben.

Prüfung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen unmittelbar hintereinander ohne Spielaktivität, Auszahlungen direkt nach Eingang ohne Einsatz oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln, lösen eine manuelle Prüfung aus. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das eingezahlt wurde, damit die Gelder denselben Weg zurücknehmen. Für Zahlungen in Kryptowährungen wenden wir Blockchain-Analysen an.

Wenn Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder stimmen die Angaben nicht überein, setzen wir die Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivitäten in der Regel nutzbar, gebundene Gelder gehen Ihnen nicht verloren. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vorläufig.

Bei gefälschten Dokumenten, nachweisbarer Nutzung durch eine dritte Person oder begründetem Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Behörde des Lizenzgebers. Rechtlich begründete Auszahlungsansprüche aus bereits verifiziertem Guthaben bleiben davon unberührt, solange die gesetzlichen Vorgaben erfüllt sind. Ein Einspruchsrecht per E-Mail an [email protected] steht Ihnen jederzeit zu.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unseres Lizenzgebers mindestens fünf Jahre nach der Kontoschliessung auf. Diese Frist dient der möglichen Nachprüfbarkeit durch die Aufsichtsbehörden und möglichen strafrechtlichen Ermittlungen. Danach löschen wir die Dokumente vollständig.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern oder Berichtigungen verlangen, etwa nach einem Umzug. Widersprechen Sie der Verarbeitung und bestehen keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten mehr, löschen wir die betroffenen Angaben. Anfragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, die Registrierung und das Spielen mit Einzahlungen sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten verlangen wir Ihre Dokumente zwingend.

Wie lange dauert die Dokumentprüfung?

In der Regel 24 Stunden. Bei Rückfragen, ausländischen Ausweisen oder einem Quellenmittelnachweis kann die Prüfung bis zu drei Werktage in Anspruch nehmen.

Warum erhalte ich die Auszahlung nicht auf ein anderes Zahlungsmittel?

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Mittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Spielkonten zwischen verschiedenen Zahlungswegen verschoben werden.

Was passiert, wenn ich den Quellenmittelnachweis nicht liefere?

Grössere Auszahlungen bleiben dann gesperrt. Ihr Guthaben verfällt nicht, wir geben es frei, sobald die Herkunft der Mittel nachvollziehbar belegt ist.

Sind meine Dokumente bei King Billy sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Compliance-Abteilung beschränkt, und die Speicherung erfolgt getrennt von Ihren Spieldaten für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer.